不“帮”不“信”，远离“两卡”违法犯罪
出租、出售或出借个人名下的银行卡和电话卡，可能涉嫌协助电信网络诈骗的违法犯罪行为。当前， “断卡”行动正在全国范围内深入推进，诈骗团伙为躲避警方打击，常采用租赁或购买他人实名注册的手机卡和银行卡（统称“两卡”）的方式进行身份掩饰，从而催生了买卖“两卡”的非法产业链。
正值“5.15打击和防范经济犯罪宣传日”之际，学习新近断卡案例，以案说法，远离经济犯罪风险。
一、断卡案例
案例1
苏某在家观看手机直播时，评论区里的一句话吸引了苏某的注意，“想赚钱，就来找我”。手头拮据的苏某抱着试试看的心理给对方发送了消息，没想到对方回复提供银行卡号便可向卡内转入2000元，而自己只需向其转回1800元即可。一听躺着就能“净赚”200元零花钱，于是苏某在明知银行卡不能出租出借的情况下仍然为了蝇头小利将卡号告知对方，成为电诈分子的“帮凶”。最终，苏某因非法出借银行卡被依法行政罚款500元。
案例2
孟某在浏览视频号时看到一则兼职的视频信息，于是按照对方留下的联系方式联系对方。对方询问孟某“有没有兴趣开网店，我可以负责运营、发货和售后”，一听什么都不需要自己管，孟某便按照对方要求下载了软件。对方声称为了小店账户安全，需要手机和银行卡验证，要求孟某将自己的电话卡和银行卡邮寄过去。一心只想开店赚钱的孟某在明知出借“两卡”涉嫌帮信罪的情况下仍然将自己的电话卡和银行卡邮寄给对方。最终银行流水显示孟某的银行卡被诈骗分子转移诈骗资金5万元。孟某被依法行政罚款500元并进行了普法宣传教育。
二、“两卡”违法犯罪与危害
“两卡”指手机卡（含基础运营商电话卡、虚拟运营商卡、物联网卡）和银行卡（含个人银行卡、对公账户、非银行支付机构账户如微信/支付宝账户）。“两卡”违法犯罪是指非法出租、出售、购买上述卡片，或利用其从事电信网络诈骗、洗钱等违法活动。
近年来，使用银行卡、电话卡进行电信网络新型违法犯罪案件高发，严重损害人民群众切身利益、危害国家安全、侵蚀社会诚信根基。
1、对个人
法律风险：涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）、妨害信用卡管理罪等，最高可处三年有期徒刑。
信用受损：被纳入金融信用信息基础数据库，影响贷款、信用卡申请，甚至出行（如高铁、飞机购票）。
2、对家庭
经济负担：需承担法律费用（如律师费、罚金），家庭财产可能被冻结或查封。
社会压力：家庭成员因亲属犯罪遭受社会舆论压力，影响社会关系。
3、对单位
企业账户涉案：企业可能被列入黑名单，影响正常经营，如无法贷款、招投标受限。
法律责任：单位负责人可能因管理不善被追责，企业面临行政处罚或刑事责任。
4、对社会
扰乱金融秩序：大量非法资金流动增加金融监管难度，破坏市场稳定。
助长犯罪链条：为电信诈骗、网络赌博等提供资金流转工具，加剧社会治安问题。
三、安全提示
1、保护个人信息
不随意透露身份证号、银行卡号、验证码等敏感信息；
定期更换密码，避免使用生日、电话号码等简单组合。
2、警惕可疑行为
拒绝出租、出借、出售“两卡”，不轻信“兼职刷单”“快速办卡”等诱惑；
遇到陌生人索要“两卡”或要求转账，立即拒绝并报警。
3、加强法律意识
学习《中华人民共和国刑法》《反电信网络诈骗法》等相关法律，了解“两卡”犯罪的后果；
参与社区、学校组织的反诈宣传活动，提升识别能力。
4、规范账户管理
定期查询个人银行账户和电话卡使用情况，发现异常立即联系运营商或银行；
不点击来历不明的链接，不扫描陌生二维码，避免下载未知来源的 APP。
来源：整理自网络
【免责声明】
付费通对分享的内容、陈述、观点判断保持中立，不对所包含内容的真实可靠性或完善性提供任何明示或暗示的保证，仅供读者参考。
【版权声明】
本文资料搜集于网络，版权归原作者所有，仅供学习参考之用，禁止用于商业用途，如涉及作品内容、版权和其他问题，请在30日内联系删除。
