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警惕洗钱风险,维护自身利益

2021年10月31日 14:07    来源:

说到反洗钱,也许您会觉得离我们普通群众很遥远但也许就是不经意间的疏忽,便会让人深陷洗钱风波。下面小付为大家带来反洗钱相关知识,自身合法权益要维护。

 

一、什么是洗钱?

洗钱,是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

通俗的讲,洗钱就是通过各种方式掩饰、隐瞒违法所得及其收益的来源和性质,使其在形式上合法化。

 

二、洗钱有什么常见套路

1有偿出借、出租金融账户。如租用/借用您的银行账户、付款二维码等

2支付一定比例的手续费/佣金,要求商家或个人帮忙收付、取现资金

3在网络平台上注册账户,帮助资金流动赚佣金,美其名曰刷分”;

4以低手续费、转款快等特点为由,引导在不明软件上登记个人信息。

 

三、为什么要反洗钱

参与非法集资、恐怖活动、贪污贿赂、金融诈骗等洗钱犯罪活动的大都是贩毒者、恐怖主义分子非法武器交易商、腐败的政府官员、诈骗犯等,如果一不小心被犯罪分子利用,后果将不堪设想可能一不小心成为犯罪分子非法活动的帮凶或成为犯罪分子的替罪羊,违反《中华人民共和国反洗钱法》接受法律制裁。

 

四、远离洗钱我们应该怎么做

1选择安全可靠的金融机构

2主动配合金融机构进行身份识别

3不出租或出借自己的身份证件

4不出租或出借自己的账户、银行卡和U

5远离洗钱

6举报洗钱活动,维护社会公平正义

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