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反洗钱系列科普(四):认识网络炒汇

2020年10月19日 15:33    来源:
 

随着居民闲置资金越来越多,手中持有的外汇也逐渐增加,但外汇投资较为复杂,因此,出现不法分子运用网络,以炒汇的名义鼓吹“高收益、低风险”的投资,骗取投资者的资金。不管是缺乏相关专业知识或是被高收益诱惑,参与网络炒汇,都将为个人财产带来损失,严重者还可能被追究法律责任。

一、什么是网络炒汇?

“网络炒汇”又称外汇保证金交易或按金交易,一般是指客户通过网络平台,投资一定数量的资金作为保证金,按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内参与买卖同等价值的即期外汇(没有实际交割,仅划转盈利或亏损额)。具有低投入、高杠杆、高风险等特征。

但外汇保证金交易属于金融业务,应在经营所在地持牌经营。当前,境内监管部门包括人民银行、银保监会、证监会和外汇局等均未批准过任何境内外机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。所以,当前开展或参与网络炒汇交易、宣传网络炒汇、为网络炒汇平台提供资金结算都属于违法行为。

二、网络炒汇的特点有哪些?

1、宣称有正规牌照

网络炒汇平台宣称,自己有国外管理部门的外汇交易牌照,例如,某外汇交易平台宣称有某国金融服务委员会颁发的执照,但该平台于201768日凌晨崩盘,投资者血本无归。

2、看着有正规网站

网络炒汇的整个交易活动都在网上进行,炒汇平台注册地往往在国外。实际上,所谓受境外监管的网站平台,一般只要申请就可以注册。

3、鼓吹有高额回报

许多网络炒汇平台宣称每个月都有10%以上的收益,以高额收益吸引投资者入局。

4、包装有专业团队

网络炒汇平台往往有所谓投资老师、外汇牛人、专家、大V等,平台利用微信和股票交流QQ群等,向投资者推荐外汇操盘团队,推介APP、网站和公众号等,来诱导投资者频繁交易。

5、往往有“人拉人”模式

网络炒汇会要求客户利用亲友、熟人等关系介绍他人炒汇,从中抽取佣金,以人拉人发展下线。

三、参与网络炒汇有哪些风险?

1、法律风险

未经批准,任何机构擅自开展外汇按金交易,属于违法行为;客户(单位和个人)委托未经批准的机构进行外汇按金交易,也属违法行为。

2、资金风险

网络炒汇平台拥有对账户资金完全控制权,在平台挪用客户资金、拒绝客户提取保证金、平台倒闭或跑路的情况下,投资者资金将遭遇重大损失。

另外,炒汇黑平台收到投资者资金后未将资金汇出至境外外汇交易商账户,而是直接将客户资金据为己有,并通过操作后台数据造成投资者亏损的假象,参与者将面临损失部分或所有资金的风险。

四、如何防范落入网络炒汇骗局?

1、明确外汇交易需在正规机构办理,最主要的是各商业银行,因此,运用网络鼓吹的各类外汇交易均不合法;

2、网络炒汇常用“保本、低风险、高收益”等幌子进行虚假宣传,吸引投资者落入骗局,而我们一定要明确,外汇交易本质并非低风险交易,且投资有风险,“保本”一说更是天方夜谭,所以面临各种极具诱惑的宣传,要通过基本常识进行甄别;

3 、发现非法交易平台不能抱着侥幸心理进行投机交易,触碰法律红线,而是要及时向监管部门举报,如国家外汇管理局、中国人民银行等。

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