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金融网络诈骗经典案例

2020年09月15日 16:32    来源: 上海付费通信息服务中心
 

金融安全是国家安全的重要组成部分,是经济平稳健康发展的重要基础。为提高大众的金融信息安全意识,付费通整理了x个金融网络安全典型案例,供大家参阅。

学习金融知识,了解金融网络诈骗套路,才能更好识破陷阱,远离金融风险。

(一)伪基站陷阱

李女士正在玩手机,突然收到一条XX银行发来的银行卡消费积分兑换短信,没有多想就点开了链接,并按提示输入了自己的银行卡卡号和身份证号码,又输入了XX银行短信发来的验证码,没想到短短数十秒后,就收到多条共计转款99998元的短信,李女士这才意识到自己被骗了。

安全提醒:

不法分子利用伪基站伪装成银行或运营商发送诈骗短信,引诱手机用户点击短信中的链接,从而将木马病毒植入用户手机,盗取用户账户、密码等敏感信息,实现骗取钱财的目的。

防范此类情况发生,可采取以下措施:

(1)发现手机信号突然中断,应提高警惕,因为靠近伪基站时,手机一般会脱网,几秒后才恢复正常;

(2)当收到“中奖”“转账”等短信时,一定要提高警惕,不要轻易点击短信中的链接,更不要转账汇款;

(3)不要轻信各种积分兑换,正常的积分兑换应通过官方渠道;

(4)手机要安装安全类软件,它们可以有效拦截垃圾短信。

(二)代办信用卡诈骗

嘉兴市桐乡一男子接到一个自称信用卡办理公司客服的电话,称事主在平台上办理信用卡申请通过了,要求提供身份信息。接到对方发来一个网站,让事主填写个人信息,受害人在填写完银行账户和验证码后发现卡内6000元全部被取走,才意识到被骗。

安全提醒:

诈骗分子瞄准的是那些急需用钱又对信用卡缺乏了解的人,精心杜撰剧本,受害人很容易上当。诈骗分子有的通过网页、微信群、QQ群等发布可以提升信用卡额度、信用卡套现、办理大额信用卡或办理大额低息贷款等信息,有的假冒银行发送短信,拨打电话邀请持卡人提额,诱导持卡人按照其要求操作,骗取公民个人信息,实施诈骗。

目前,有不少银行把信用卡业务外包,所以一些公司提供办理信用卡并不奇怪,关键在于如何分辨真伪。申请办理任何可透支的金融类卡时,都会受到申请单位的严格审查,并核定金融类卡的消费额度。绝对不会是所谓的“工作人员”承诺您多少就是多少。整个申请过程都是免费的,即使涉及交费,也会让你到单位或银行办理,并给予相关收据、收条。切莫被所谓的“高额”、”低息”或“无息”诱惑。

(三)网络贷款陷阱

赵某在某QQ群看到一则无抵押贷款广告,遂在网上向放贷人申请贷款1000元。放贷人让赵某打了1200元的欠条,扣除利息200元后,在网上付给他1000元。由于各种原因赵某无法按期还款,原放贷人便向赵某推荐一名新的放贷人,而第二个放贷人也需要扣掉相应利息。就这样,赵某陷入了和之前一模一样的借贷套路。等到他还不起时,第三个、第四个和第五个放贷人会陆续登场。而此时,利滚利、本金滚本金,再加上违约金、滞纳金等等,赵某需要偿还的贷款越滚越多,已经累计到100多万元。此时,放贷人威胁赵某还钱,并恐吓他已到法院起诉,将要拍卖他的房屋和车辆。

安全提醒:

不法分子从一开始就以非法占有借款人的财产、房产为目的,利用借款人社会经验不足的弱点,处心积虑地通过“双倍借条”或“平账”等手段,将原来的小额借款,变成难以偿还的债务,进而逼迫当事人抵押房产、签订长期租房合同,或者勾结黑中介直接“网签”卖房,一环套一环骗取受害人的房产。

防范此类情况发生,可采取以下措施:

(1)到正规的金融机构或平台贷款;

(2)不要被“无需抵押,快速房贷”等广告诱惑,应详细了解后再做决定;

(3)如不幸受骗,应第一时间向公安机关报案,同时保留好相关的借款合同,微信、短信的转账及聊天记录等证据,并及时提交公安机关。

 

 

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