尊敬的用户： 


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	&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; 上海付费通信息服务有限公司按照《非银行支付机构网络支付业务管理办法》和《非银行支付机构网络支付业务自律规范》的相关规定与要求，现将2021年度客户投诉情况披露如下：<a href="https://static.shfft.com/gonggao/tousu2021.png">https://static.shfft.com/gonggao/tousu2021.png</a>&nbsp;&nbsp;


	&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; 特此公告！ 


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	上海付费通信息服务有限公司 


	2022年01月21日

2021年度非银行支付机构关于客户投诉及处理情况的信息披露公告                                          

面对花样百出、防不胜防的诱骗手法，切实增强识骗防骗意识和能力，才能远离电诈风险。正值“打击治理电信网络诈骗集中宣传月”，一起学习电信网络诈骗电信案例，“警惕诈骗新手法，不做电诈工具人”，全民反诈在行动。


	 


	 


	一、什么是电诈“工具人”？ 


	电诈“工具人”是一种比喻，是对帮助电诈团伙实施违法犯罪行为相关人员的统称。


	当前，电诈犯罪形势严峻复杂。在电诈犯罪链条中，电诈分子需要将诈骗钱款分散转入多个层级的他人银行账户中，隐蔽诈骗钱款来源，逃避公安机关追查。为完成违法犯罪行为，电诈分子大肆收购、获取“两卡”和个人信息，发展“跑分”洗钱、推广引流等网络黑灰产，利用多种手段利诱蒙骗群众成为电诈“工具人”。有供卡类、金融支付工具类、转移案款类、提供通信技术支持类等不同类型的“工具人”。


	 


	 


	二、电诈“工具人”是否涉及违法犯罪？ 


	根据法律规定，如果“工具人”具有犯罪的故意、过失，则构成帮信罪、诈骗罪共犯。


	《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留，没收违法所得并处罚款。


	 


	 


	三、电诈“工具人”常见形式？ 


	（1）诈骗分子以“帮助取现、日赚千元”为噱头招募人员，要求从指定银行账户内取现转移到其他账户并以此获利，帮助完成非法资金转移的行为。


	（2）使用自己或他人银行账户、第三方支付账户，为诈骗分子提供非法资金转移的“跑分”洗钱行为。


	（3）非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户、支付账户和互联网账号等，并以此牟利的行为。


	（4）非法购买、使用Goip、Voip等虚拟拨号设备，为境外诈骗分子搭设通话转接通道的行为。


	（5）通过同时打开两部手机扬声器，一部手机通过网络软件接通诈骗分子，另一部手机拨打指定电话，帮助诈骗分子完成电话转接的行为。


	（6）诈骗分子以高薪为诱饵招聘兼职“采购员”，将涉诈资金转入“采购员”账户并要求取现，再以各种理由将购买实物或现金取走的行为。


	（7）诈骗分子冒充扶贫资金发放机构，以需要刷流水包装账户才能放款为由，要求扶贫金申请人出借或邮寄银行账户和密码，甚至帮助刷脸辅助验证来转移非法资金的行为。


	（8）诈骗分子以贷款账户需要刷流水包装账户才能放款为由，要求贷款者出借或邮寄银行账户和密码，甚至帮助刷脸辅助验证来转移非法资金的行为。


	（9）诈骗分子雇佣地推人员，印刷张贴带有二维码的涉黄小广告，引诱受害人下载涉诈APP实施诈骗的行为。


	（10）通过传播虚假广告信息链接到微信群、朋友圈等，或是发送诈骗短信给指定电话，帮助诈骗分子引流实施诈骗的行为。


	（11）利用在路边赠送小礼品的方式，吸引行人扫码或者是拉人建群，帮助诈骗分子引流实施诈骗的行为。


	（12）诈骗分子招募兼职“话务员”，要求以固定话术剧本，冒充客服人员拨打指定电话，并将受害者引流给诈骗分子的行为。


	（13）用户通过非官方平台的慢充方式充值话费、电费、燃气费时，诈骗分子会修改充值链接，将充值订单与涉诈充值订单进行替换，从而转移非法资金的过程。


	 


	 


	四、如何避免成为电诈“工具人”？ 


	远离电诈，牢记“三不一多”原则：


	（1）未知链接不点击；


	（2）陌生来电不轻信；


	（3）个人信息不透露；


	（4）转账汇款多核实。


	 


	远离电诈，牢记“八个凡是”准则：


	（1）凡是要求垫付资金做任务的兼职刷单，都是诈骗；


	（2）凡是宣称“内幕消息、专家指导、稳赚不赔、高额回报”的投资理财，都是诈骗；


	（3）凡是宣称“无抵押、无资质要求、低利率、放款快”的网贷广告，要求提供验证码或先交会员费、保证金、解冻费或者转账刷流水的，都是诈骗；


	（4）凡是自称电商、物流平台客服，主动以退款、理赔、退换为由，要求你提供银行卡和手机验证码的都是诈骗；


	（5）凡是自称公检法工作人员，以涉嫌相关违法犯罪为由，要求你将资金打入“安全账户”的，都是诈骗；


	（6）凡是自称“领导”主动申请添加QQ、微信等社交账号，先嘘寒问暖关心工作，后以帮助亲属朋友为由让你转账汇款的，都是诈骗；


	（7）凡是以各种名义发送不明链接，让你输入银行卡号、手机验证码和各种密码的，都是诈骗；


	（8）凡是通过社交平台添加微信、QQ拉你入群，让你点击链接下载App进行投资、退费的，都是诈骗。


	 


	 


	来源：整理自网络 


	 


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打击治理电信网络诈骗集中宣传月｜警惕诈骗新手法，不做电诈工具人                                      

坚持目标导向和问题导向，聚焦“食、住、行、游、购、娱、医、学”八大场景，围绕“大额刷卡、小额扫码、现金兜底”工作思路，结合辖区实际，科学、合理确定支付便利服务区和服务点，进一步优化支付服务，提升支付便利性，更好满足老年人、外籍来华人员等群体多样化的支付服务需求，推动支付便利化服务标准化建设，形成包容普惠的支付服务体系。


	智慧适老，畅行来华，打造贴心支付新体验。 


	 


	 


	一、支付便利化服务区 


	支付便利化服务区(以下简称“服务区”)应围绕文旅、商务、交通、医疗领域中重点场景开展建设&nbsp;(至少包含其中一个领域的一个重点场景&nbsp;)，提供标准化支付服务，鼓励提供特色化支付服务。


	 


	（一）标准化支付服务&nbsp; 


	1、服务内容 


	①&nbsp;服务区周围&nbsp;3&nbsp;公里内应配置具有可受理外卡取现功能的&nbsp;ATM机(ATM机应具备双语操作界面)或设置外币兑换点并张贴相关标识。


	②&nbsp;服务区内重点商户应保留人工、线下传统支付和服务方式，不得拒收现金，应配置现金零钱服务，满足老年人和外籍来华人员现金支付需求。


	③&nbsp;所有重点商户应支持境内外银行卡支付(不包含银联外卡)、移动支付、现金支付等支付方式。


	 


	2、软硬件配置 


	①&nbsp;服务区内已设人工服务窗口的应提供支付方式、支付渠道等业务咨询、服务导览。采取集中收银的商场类服务区应提供集中收银台导览服务或张贴集中收银台指引标识。


	②&nbsp;服务区内应布放优化支付服务宣传物料，有条件的应播放宣传视频。所有重点商户布放多语种支付指南，展示各类支付方式的使用流程。


	③&nbsp;提供外语版、大字版自助设备操作指南。


	④&nbsp;服务区应能够提供支付咨询外语服务，协助外籍人员在本区域支付过程中顺畅沟通。


	⑤&nbsp;重点商户收银台的醒目位置应张贴可受理的外卡卡种标识。支持移动支付的商户，应在醒目位置布放或张贴外卡内绑和外包内用指引。


	 


	（二）特色化支付服务&nbsp; 


	1、提供多功能综合一站式服务 


	提供境内外银行卡受理、外币兑换、外卡取现、零钱包兑换、数字人民币支付、支付服务宣传咨询、景区导览、交通卡电话卡公园年卡等售卖和充值、文创产品售卖等多功能综合一站式服务。


	 


	2、设置绿色服务通道 


	针对老年人、外籍来华人员等在文旅服务区入口处、购票大厅等设置绿色服务通道，配置便利老年人、外籍来华人员使用的智能机具、服务设施，增配专业客服人员对老年人、外籍来华人员站点购票、入站检票等进行协助指导说明。对于腿脚不方便的老年人群体可提供爱心轮椅等服务。


	 


	 


	二、支付便利化服务点 


	（一）银行服务点&nbsp; 


	为老年人、外籍来华人员提供简易开户、ATM&nbsp;机境外银行卡支取人民币现金、外币兑换等多元化支付服务的银行网点。


	 


	1、服务内容 


	①&nbsp;简易开户服务。为包含外籍人员在内的客户提供简易开户服务。不强制客户提供辅助身份证明材料，为其开立账户功能与客户身份核实程度和账户风险等级相匹配。


	②&nbsp;外语版支付服务指南。提供外语版支付服务指南，包括但不限于账户开立流程和所需资料、结算业务收费标准、手机银行使用教程等，便于外籍来华人员充分了解并享受各项服务。


	③&nbsp;外语版业务材料。提供外语版业务申请书、税收居民身份声明文件等纸质材料，在电子化业务流程中嵌入外语版，或提供上述材料的中英文对照说明


	④&nbsp;外币兑换。具备外币兑换资质，可办理外币兑换业务，根据网点实际业务需求覆盖常见的可兑换币种。


	⑤&nbsp;零钱包兑换。能够为有零钱兑换需求的单位和个人提供固定金额或定制金额的零钱包兑换服务。


	⑥&nbsp;绿色服务通道。针对外籍来华人员、老年人等群体设置绿色服务通道，由熟悉常见业务办理的工作人员为客户提供服务。


	⑦&nbsp;外籍来华人员咨询投诉电话。设置并提供外语版本客户咨询投诉电话。


	⑧&nbsp;常态化宣传。开展主题宣传，常态化摆放宣传海报、易拉宝、折页等宣传物料，如有门楣或大屏可滚动宣传标语。


	 


	 


	2、软硬件配置 


	①&nbsp;配置有外卡取现功能的&nbsp;ATM&nbsp;机。具备双语操作界面，张贴相关标识。


	②&nbsp;配备适老化设施、机具。ATM、STM&nbsp;等智能机具应支持大字版界面切换，配备老花镜、放大镜、轮椅等适老设施。


	③&nbsp;配备外语咨询服务人员或翻译工具。配备专门的外语服务人员，或能够通过翻译机、手机翻译软件等翻译工具提供外语服务。


	④&nbsp;工作人员。应接受外籍来华人员开卡、手机银行绑定跨境汇款等常见业务办理的培训。能与外籍来华人员沟通，了解客户需求，引导客户便利办理相关业务。


	⑤&nbsp;标识张贴。在柜台的醒目位置张贴双语版绿色服务通道标识，并注明可为老年人、外籍人士提供专门服务。在&nbsp;ATM机醒目位置展示可支持的卡组织标识。在本外币兑换窗口张贴兑换标识，并展示可兑换币种。


	 


	（二）商户服务点&nbsp; 


	为老年人、外籍来华人员提供境内外银行卡受理、人民币现金支付、移动支付、外卡取现、外币兑换等多元化支付服务，能解决老年人、外籍来华人员支付服务需要的服务点。


	 


	1、服务内容 


	①&nbsp;可受理现金，且至少提供以下一种支付服务：境内外银行卡刷卡、移动支付。


	②&nbsp;提供人工服务，现场指导购物、缴费等支付服务。


	③&nbsp;布放纸质或电子版本多语种、大字版支付指南，展示各类支付方式的使用流程。


	④&nbsp;常态化宣传。开展相关主题宣传。


	 


	2、软硬件配置 


	①&nbsp;配备可受理银行卡刷卡或移动支付的收单设备。


	②&nbsp;工作人员掌握英文常用语或翻译软件使用方法，能够与境外人员进行基础对话和交流，解决外籍来华人员的常见问题，顺畅回答日常咨询。


	③&nbsp;标识张贴。张贴境外银行卡刷卡、移动支付受理等标识。配备支持外卡取现功能&nbsp;ATM机的，在&nbsp;ATM机醒目位置展示可支持的卡组织标识。能够提供外币兑换服务的服务点统一张贴外币兑换标识。


	 


	3、商户服务点特色服务 


	①&nbsp;提供外币兑换服务。具备外币兑换资质以及相应设施，应确保在岗工作人员熟悉外币兑换业务流程，能够向具有外币兑换需求的外籍人士提供货币兑换服务，并解答相关问题。


	②&nbsp;配置具有外卡取现功能的&nbsp;ATM&nbsp;机具。如配置具有可受理外卡取现功能的&nbsp;ATM机具，应张贴外卡取现标识。ATM&nbsp;机具操作界面应具备双语操作界面。


	③&nbsp;设置绿色服务通道。服务点针对老年人、外籍来华人员等设置绿色服务通道的，应配置便利老年人、外籍来华人员使用的智能机具、服务设施。服务点内工作人员对老年人、外籍来华人员景点购票、酒店入住、医院就医、窗口缴费等服务主动协助。


	 


	 


	来源：整理自网络 


	 


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多举措提升支付便利性                                                                                

环境犯罪一直是国内外密切关注的话题。环境犯罪洗钱既对经济发展、金融安全和社会稳定造成了负面影响，同时严重破坏生态环境、造成环境污染、资源浪费，还助长了腐败、走私、涉黑、地下钱庄等洗钱上游犯罪活动。但在高额利益驱使下，当前各类环境犯罪仍屡禁不绝，相关洗钱风险不容忽视。


	 


	 


	一、常见生态环境的犯罪类型 


	污染环境罪；非法处置进口固体废物罪；擅自进口固体废物罪；走私废物罪；非法猎捕、收购、运输、出售陆生野生动物罪；非法狩猎罪；危害珍责、濒危野生动物罪；非法捕捞水产品罪；非法占用农用地罪；破坏自然保护地罪；非法采矿罪；破坏性采矿罪；非法收购、运输盗伐、盗伐林木罪；盗伐林木罪；非法引进、释放、丢弃外来入侵物种罪；危害国家重点保护植物罪。


	 


	 


	二、案例分享 


	（1）非法收购、出售陆生野生动物罪&nbsp; 


	基本案情： 


	2019年11月至12月，黄某以3200元的价格两次从王某手中购买“小鸟”2000只。随后黄某通过网络以2500元的价格销售给齐某1920只，齐某在其经营的市场摊位上出售，供消费者购买加工食用。2020年12月27日，公安局对黄某予以刑事拘留，12月31日，齐某主动到公安机关投案自首。经鉴定，齐某收购的“小鸟”为云雀，云雀属雀形目、百灵科，该物种已被列入《国家保护的有益的或者有重要经济、科学研究价值的陆生野生动物名录》，属于国家级保护的“三有野生动物”。经发展改革委员会价格认定中心认定，扣押的100只云雀价值人民币3万元。


	 


	裁判结果： 


	2021年2月，人民法院审理认为，被告人黄某、齐某违反野生动物保护管理法规，以食用为目的，非法收购、出售在野外环境自然生长繁殖的陆生野生动物，情节严重，构成非法收购、出售陆生野生动物罪，判处黄某有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金1万元；齐某有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币1万元。


	 


	 


	（2）污染环境罪&nbsp; 


	基本案情： 


	被告单位系某省市重点排污单位，经营范围包括污水处理及相关技术咨询。被告人夏某频系该公司生产经营负责人，直接负责污水处理工作。2019年3月至2020年5月，环保公司因排放的废水中化学需氧量（Chemical&nbsp;Oxygen&nbsp;Demand，简称COD）等指标超过《城镇污水处理厂污染物排放标准》规定的限值，先后三次被行政处罚。2020年12月至2021年1月，环保公司为了逃避监管、防止再被行政处罚，先后七次购买“COD去除剂”水剂、粉剂，由夏某频亲自或指使其他员工投加至污水处理末端，影响COD自动监测结果。“COD去除剂”并不能真正去除废水中的COD物质，只是干扰COD测定过程，造成监测值比实际偏低。后该行为被行政执法机关发现。


	 


	裁判结果： 


	人民法院认为，被告单位环保公司违反国家规定，排放含有污染物化学需氧量的废水，严重污染环境，构成污染环境罪。被告人夏某频作为该公司直接负责污水处理的主管人员，亦构成污染环境罪。环保公司作为专门从事污水处理的企业，为逃避监管、规避处罚而采用隐蔽手段干扰自动监测结果，排放含有污染物的废水，情节恶劣，社会危害性大。夏某频如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚。环保公司、夏某频自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。依法判处环保公司罚金20万元；夏某频有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金2万元。


	 


	 


	（3）走私废物罪&nbsp; 


	基本案情： 


	某固体废物处置有限公司法定代表人联系黄某庭，欲购买进口含铜固体废物，黄某庭随即联系宁波某贸易有限公司实际经营者陈某君以及薛某，商定分工开展进口含铜固体废物的活动。同年9月，薛某在韩国组织了138.66吨的铜污泥，由宁波某贸易公司以铜矿砂品名制作了虚假报关单证，并将进口的货物清单以传真等方式告知该固体废物处置有限公司，该固体废物处置有限公司根据货物清单上的报价向宁波某贸易公司支付了约46万元的货款，再由黄某庭向港口报关进口。该票固体废物随后被海关查获滞留港区，无法退运，危害我国生态环境安全。固体废物管理中心认为，涉案铜污泥中含有大量重金属，应从严管理，委托有危险废物经营许可证单位进行无害化处置。经价格认证中心评估，涉案铜污泥处置费用为10多万元。


	 


	裁判结果： 


	市中级人民法院判决宁波某贸易公司犯走私废物罪，判处罚金20万元；黄某庭犯走私废物罪，判处有期徒刑四年，并处罚金30万元；薛某犯走私废物罪，判处有期徒刑二年，并处罚金5万元。此外，市中级人民法院判决宁波某贸易公司、黄某庭、薛某、某固体废物处置有限公司于本判决生效之日起十日内，连带赔偿非法进口固体废物（铜污泥）的处置费10多万元。


	 


	 


	来源：整理自网络 


	 


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严厉打击环境犯罪洗钱                                                                                

沉迷直播间购物与各种返利、花养老金为主播打榜应援、热衷于转发“伪科学”“毒鸡汤”、刷短视频到半夜……好不容易跨过“数字鸿沟”的老年人，往往一不小心又跌入“数字陷阱”。


	如今，诱骗老人的套路又有了新变化。一些不法分子利用老年人对网络缺乏辨别能力，在网上精准“收割”老年人。


	了解常见老年人数字消费陷阱案例，守护老年人晚年生活安全。


	 


	 


	一、“直播带货”陷阱 


	案例回顾： 


	最近几个月，老赵迷上了古董直播间，和其他中老年人花点钱随便买买玩不同，老赵已经花费50多万元在直播间购买了上百件古董字画和钱币邮票。之所以下血本去购买这些“古玩”只因为主播承诺他日后会以高价回收这些宝贝，一笔“稳赚不赔”的投资深深打动了他。


	直播间一波人各种暗示他们的古董价值不菲，有收藏价值；买下后就有另一波人打着古董回收的名号联系你，称东西值几百万，要上门回收，但要每天看他们直播、打赏才会上门，接着就开始兜售“信物”，买了“信物”就能加快回收排队速度，买完‘“信物”又要求买“交易卡”。


	在不断“提纯”受骗群体后，留在直播间的受害者，只剩下对此种骗术缺乏辨识能力的老人。在“你们就是明日之星，你们就是未来的有钱人”“什么都不敢去尝试的人，注定是要穷一辈子”等口号的不断刺激下，最终掏钱买单。


	 


	案例分析： 


	目前，此类直播间有的仍坚持开播，有的已转移到新店继续收割，不少直播间已清空店铺，等待钱款到账、资金转移后完全注销账号，如“幽灵”般伺机再度重生。留给购买者的，只有遥遥无期的回收承诺。


	 


	 


	二、“直播打赏”陷阱 


	案例回顾： 


	河南郑州一老人李先生用手机看直播时刷到一位女主播在征婚。一见钟情的李先生不停地给对方发表白一类的礼物，有的时候，一天最多就要刷5000多块钱。最后，李先生用了7个月时间，将自己十几万的养老金全部打赏给了女主播。本想着对方能被他的真诚打动，可自己的钱包却越来越空，李先生终于顶不住，和对方表示自己已经没钱了，结果李先生立马被拉黑，至今无法获得联系。


	 


	案例分析： 


	专家提醒，婚恋关系的确立基于平等的双方的交往，不能认定为以金钱做对价的消费行为，李先生打赏出于自身表达真诚爱意的目的，属于赠与行为。


	 


	 


	三、“电商平台”陷阱 


	案例回顾： 


	程先生今年63岁，患有多种慢性病，在医生的建议下，开始服用安宫牛黄丸，一直吃的是正品。去年10月，他在网上搜索发现，某电商平台主页在推荐99元6粒的相似产品。图便宜，程先生买了两盒，吃了一阵子，病情严重到住进了医院。事后才发现，他购买的产品类别是蜂产品制品，原料表里的蜂蜜添加量大于等于60%，还有牛磺酸、人工种植的人参、黑枣、猴头菇等。程先生吃完以后，血糖飙升。


	 


	案例分析： 


	实则是食品，用的却是药品名称，这一情况其实早在2007年，原卫生部就发布公告，要求严禁食品借用已经批准的药品名称，夸大功效并擅自添加禁用物品。《中华人民共和国广告法》第17条也要求，除医疗、药品、医疗器械广告外，禁止其他任何广告涉及疾病治疗功能，并不得使用医疗用语或者易使推销的商品与药品、医疗器械相混淆的用语。《中华人民共和国食品安全法》第73条也规定，食品广告的内容应当真实合法，不得含有虚假内容，不得涉及疾病预防、治疗功能。食品生产经营者对食品广告内容的真实性、合法性负责。


	 


	 


	四、“微短剧”陷阱 


	案例回顾： 


	放假回家发现妈妈为微短剧付费越来越多，最近半年保持着6000元/月的付费频率。如今微短剧播放平台多，如抖音、快手、微信小程序等，而平台之间又相互引流、跳转，再加上收费方式多样，导致微短剧的付费乱象频频出现，尤其是对网络环境不太熟悉的老年人，容易遭遇微短剧付费陷阱。


	 


	案例分析： 


	老年消费者还常常面临着投诉难、退费难的情况，许多短剧制作方被投诉后就“换了马甲”或直接下架视频，使得维权难度进一步提升。


	 


	 


	五、如何远离“数字陷阱”？ 


	老年网民屡屡被不法分子盯上并遭受损失，这不仅是对老年网民合法权益的侵犯，也为老年人跨越“数字鸿沟”制造了阻碍。近年来，国家相关部门致力于互联网应用适老化改造，很多APP响应政策，增设了“适老版”，受到广大老年网民的欢迎。但在这个“万物互联”的时代，不能让庞大的老年群体一边艰难地跨越“数字鸿沟”，一边又落入“网诈陷阱”，成为被不法分子肆意收割的“韭菜”。


	为老年人营造一个清朗安全的网络空间，需要平台、应用商店强化管理责任，更需要监管给力。比如，应用平台及时下架有问题的APP；相关部门加强监管力度，对违法广告、弹窗广告等加强治理；加强网络安全知识宣传，帮助老年网友提高防范意识、网络素养；老人子女也要多些陪伴，帮助老人安全上网。


	 


	 


	 


	来源：整理自网络 


	 


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刚跨“数字鸿沟”，又入“数字陷阱”！                                                                

赌博行为害人害己，为有效预防和打击赌博违法犯罪行为，切实提高人民群众的拒赌反赌意识，营造“全民反赌”的浓厚氛围，一起学习了解常见赌博套路及危害，共同抵制赌博违法犯罪。


	 


	 


	一、什么是赌博违法行为？ 


	凡是盈利为目的，以财物做赌注比输赢的，都是赌博活动。任何形式的赌博活动都是违法的，一律禁止和取缔。


	 


	 


	二、赌博违法后果 


	《中华人民共和国治安管理处罚法》规定：


	以盈利为目的的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。


	 


	 


	三、什么是赌博犯罪行为？ 


	《中华人民共和国刑法》规定：赌博犯罪分为开设赌场罪和赌博罪。


	 


	 


	四、什么是聚众赌博？ 


	《最高人民法院、最高人民检察院关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释【2005】3号）规定：


	组织3人以上赌博，达到以下任一标准，即构成“聚众赌博”：


	抽头渔利数额累计达到5000元以上的；


	赌资数额累计达到5万元以上的；


	参赌人数累计达到20人以上的。


	 


	 


	五、有哪些赌博形式？ 


	随着网络的普及，除了麻将、扑克、骰子、赌博机、基诺电子游戏、投掷硬币、抽彩劵、宾果游戏等传统赌博形式外，直播线下赌场线上下注、赌球赛等体育赛事的外围赌博、非法获利大量游戏币设立赌局，利用网络红包等移动支付平台衍生的新型赌博形式也越来越常见。


	 


	 


	六、赌博的防范措施 


	①加强学习，筑牢防线 


	提高防赌意识和明辨是非、抵制诱惑的能力；树立正确的世界观、人生观和价值观，构筑抵御赌博侵害的牢固思想防线，自觉养成高尚的情趣、良好的习惯和健康文明的生活方式。


	 


	②从我做起，远离赌博 


	充分认识赌博对个人、对家庭、对社会的危害，自觉远离赌博场所，远离赌博者，并教育家庭成员拒绝赌博，劝导亲友、邻里远离赌博。


	 


	③齐心协力，整治赌博 


	树立“禁赌人人有责”的意识，不为赌博活动提供资金、场所、赌具等条件，使赌博无利用之便、无容身之所。


	 


	 


	 


	来源：整理自网络 


	 


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	本文资料搜集于网络，版权归原作者所有，仅供学习参考之用，禁止用于商业用途，如涉及作品内容、版权和其他问题，请在30日内联系删除。

十赌九输，识赌反赌！                                                                                

“减费让利”如何减？                                                                                

随着“断卡行动”持续推进，不法分子为规避公安机关侦查，不断寻找新的渠道进行“洗钱”行为。了解新近“黄金代购”洗钱套路，远离洗钱风险。


	 


	 


	一、案例简介 


	近期，黄金价格大幅攀升受到社会各界关注，一时黄金成了投资者的香饽饽。银行渠道购买黄金的价格相比金店溢价更低，且纯度有保证，不少消费者都选择到银行渠道购买黄金。


	小胡是一名在校大学生，在找兼职的过程中，认识了一名中介工作人员小王，小王先后为小胡介绍了好几个工作，小胡对其颇为信任。近期，该中介称其有一位朋友A想在银行买一些黄金，但其因涉及经济纠纷不方便到柜台办理，想转账至小胡账户，让其帮忙代购，并表示会支付小胡一笔代购费用。小胡认为这既能帮“朋友”，自己又有收益，而且没有任何风险，没多想便答应了。不久，小胡收到A转入的17.5万元，至银行代为购买了300克黄金，A也如约向小胡支付了代购手续费。不久，小胡发现自己的银行卡无法正常使用，惊慌失措的他马上到银行查询，才知道自己的账户因有涉诈资金流入被管控。


	 


	 


	二、案例分析 


	趁着近期黄金价格波动，不法分子盯上贵金属等价格一般较高的商品，企图通过代购手法进行洗钱。不法分子往往事先承诺受害人将会给予代购手续费，让受害人提供银行卡账号，并将资金转入其中，诱导受害人通过至银行渠道购买黄金后，直接持有黄金或通过其它渠道回购以实现洗钱目的。


	 


	 


	三、安全提示 


	如今不法分子洗钱手法繁多，不断试图规避公安机关侦查，受害人稍微放松警惕便会成为不法分子的“洗钱帮凶”。公众要树立和提高个人的法律意识，不贪图蝇头小利：


	（1）妥善保管自己的身份证、银行卡、电话卡等，拒绝出租、出借或买卖行为；


	（2）不向他人随意透露身份证号、短信验证码等重要信息；


	（3）不登录来历不明的网址、不点击手机短信和邮件中未知链接，不随意下载可疑APP；


	（4）审慎填写个人信息，避免重要信息被过度搜集或非法使用；


	（5）提供身份证复印件时注明用途，以防被人挪作他用；


	（6）身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人，一定要抽空去查询一下，看看自己的名下是否有不知情的电话卡或者银行卡，并及时处理。


	 


	 


	来源：整理自网络 


	 


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	本文资料搜集于网络，版权归原作者所有，仅供学习参考之用，禁止用于商业用途，如涉及作品内容、版权和其他问题，请在30日内联系删除。

揭秘“黄金代购”洗钱骗局                                                                            

尊敬的用户： 


	 
 


	&nbsp; &nbsp; &nbsp; 上海付费通信息服务有限公司按照《非银行支付机构网络支付业务管理办法》和《非银行支付机构网络支付业务自律规范》的相关规定与要求，现将2023年度客户投诉情况披露如下：<a href="https://static.shfft.com/gonggao/tousu2023.jpg">https://static.shfft.com/gonggao/tousu2023.jpg</a> 


	&nbsp; &nbsp; &nbsp;&nbsp; 


	&nbsp; &nbsp; &nbsp; 特此公告！ 


	 


	 
 


	 
 


	 


	上海付费通信息服务有限公司 


	2024年1月25日

2023年度非银行支付机构关于客户投诉及处理情况的信息披露公告                                          

尊敬的用户： 


	 
 


	&nbsp; &nbsp; &nbsp; 上海付费通信息服务有限公司按照《非银行支付机构网络支付业务管理办法》和《非银行支付机构网络支付业务自律规范》的相关规定与要求，现将2023年度风险事件披露如下：<a href="https://static.shfft.com/gonggao/fengxian2023.jpg">https://static.shfft.com/gonggao/fengxian2023.jpg</a> 


	&nbsp; &nbsp; &nbsp;&nbsp; 


	&nbsp; &nbsp; &nbsp; 特此公告！ 


	 


	 
 


	 
 


	 
 


	上海付费通信息服务有限公司 


	2024年1月25日

2023年度非银行支付机构关于风险事件的信息披露公告                                                    

尊敬的用户： 


	&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; 2023年开始，付费通已停止个人住房房产税代征业务，但将继续提供往年已交税款查询和收款凭证下载等服务。感谢您一直以来对付费通的支持，如您需要继续在网上缴纳个人住房房产税，可以通过“随申办”APP（含小程序）在线缴纳税款，或登录上海电子税务局（网址：<a href="https://etax.shanghai.chinatax.gov.cn" target="_blank">https://etax.shanghai.chinatax.gov.cn</a>）按流程进行操作。如您需要在线下缴税，或者有其他房产税缴纳方面的问题，可参考下方的上海市税务局《关于缴纳2023年度个人住房房产税有关事项的提示》相关内容。需要具体咨询的，可通过拨打021-12366纳税服务热线、登录上海税务网站（<a href="http://shanghai.chinatax.gov.cn" target="_blank">shanghai.chinatax.gov.cn</a>）或通过“上海税务”微博、微信进行咨询，也可到应税住房所在区的房地产交易中心税务窗口咨询。详情请查看：<a href="http://shanghai.chinatax.gov.cn/xxgk/tzgg/202311/t469413.html" target="_blank">http://shanghai.chinatax.gov.cn/xxgk/tzgg/202311/t469413.html</a>。 


	&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; 由此给您带来不便，敬请谅解。 


	&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;&nbsp; 


	&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; 特此公告！ 


	 


	 


	 


	上海付费通信息服务有限公司 


	2023年11月24日

上海付费通信息服务有限公司个人住房房产税代征业务停止公告                                            

尊敬的付费通用户：


	&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;我司《付费宝用户服务协议》版本V2.2已于2023年10月13日发布，并于2023年10月19日生效。您可点击如下地址查看：<a href="https://s.shfft.com/fft-app/html/register/protocolOfFFB_2_2.html" target="_blank">https://s.shfft.com/fft-app/html/register/protocolOfFFB_2_2.html</a> 


	&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;


	&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;特此公告。


	 


	 


	上海付费通信息服务有限公司


	2023年10月13日

关于《付费宝用户服务协议》更新公告                                                                  

尊敬的付费通用户：


	&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;我司《付费通会员服务协议》已于2023年10月13日发布，并于2023年10月19日生效。您可点击如下地址查看：<a href="https://s.shfft.com/fft-app/html/register/protocolOfRegister_2023_10_13.html" target="_blank">https://s.shfft.com/fft-app/html/register/protocolOfRegister_2023_10_13.html</a> 


	&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;


	&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;特此公告。


	 


	 


	上海付费通信息服务有限公司


	2023年10月13日

关于《付费通会员服务协议》更新公告                                                                  

上海付费通信息服务有限公司付费通卡章程（2023年版）                                                  

尊敬的用户：


	&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; 上海付费通信息服务有限公司按照《非银行支付机构网络支付业务管理办法》和《非银行支付机构网络支付业务自律规范》的相关规定与要求，现将2022年度客户投诉情况披露如下：<a href="http://static.shfft.com/gonggao/tousu2022.jpg" target="_blank">https://static.shfft.com/gonggao/tousu2022.jpg</a> 

<blockquote style="margin:0 0 0 40px;border:none;padding:0px;">
	
		特此公告！ 
	
</blockquote>

	 


	&nbsp; &nbsp; &nbsp;&nbsp;


	上海付费通信息服务有限公司 


	2023年1月16日

2022年度非银行支付机构关于客户投诉及处理情况的信息披露公告                                          

尊敬的用户：
&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; 上海付费通信息服务有限公司按照《非银行支付机构网络支付业务管理办法》和《非银行支付机构网络支付业务自律规范》的相关规定与要求，现将2022年度风险事件披露如下：<a href="http://static.shfft.com/gonggao/fengxian2022.jpg" target="_blank">https://static.shfft.com/gonggao/fengxian2022.jpg</a>
<blockquote style="margin:0 0 0 40px;border:none;padding:0px;">
 特此公告！
</blockquote>
 
上海付费通信息服务有限公司
2023年1月16日

2022年度非银行支付机构关于风险事件的信息披露公告