以案释法、以案说法，深入学习新近“断卡”案例，共同提升防范意识和辨识能力。

案例一：出租出借出售手机卡

【案情回顾】

2023年9月至10月，被告人王某、郭某、郑某以营利为目的，在明知他人利用其手机、手机卡从事电信网络诈骗的情况下，通过在手机上下载远程控制软件的方式，将收购的手机、电话卡提供给他人用于发送短信、拨打电话。被害人卞某容收到郑某名下手机号发送的短信后被骗人民币20万元。王某、郭某、郑某通过欧易软件获利共计2521.9588USDT，提现人民币15550.67元。

【裁判结果】

法院经审理认为，被告人王某、郭某、郑某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供帮助，情节严重，其行为均构成帮助信息网络犯罪活动罪。鉴于王某、郭某、郑某具有坦白、退赃、预缴罚金等从轻、酌情从轻处罚情节，分别判处王某、郭某有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币八千元，判处郑某有期徒刑七个月，并处罚金人民币七千元，没收退缴的违法所得，上缴国库。

【以案说法】

本案系典型的通讯传输类帮信犯罪，即帮助诈骗团伙架设通信中转站或将手机变为简易虚拟拨号设备。通讯传输类帮信犯罪案件量虽然较“资金流”案件量少，但更具迷惑性，社会危害性极大。日常生活中，在注意防范电信网络诈骗的同时，不要被“高薪”噱头蒙骗，更不要抱有侥幸心理，非法收购、出租、出借、出售电话卡，否则可能成为电信网络诈骗犯罪的“帮凶”，受到法律的严厉制裁。

案例二：出租出借出售对公账户

【案情回顾】

2022年11月24日，被告人孙某为达到不正常网贷的目的，在他人的指示安排下到大连市办理某公司营业执照，并开通两个对公账户。孙某在明知对方将对公账户用于不法行为的情况下，仍将公司营业执照、对公账号(含密码、绑定的手机卡、U盾)提供给对方使用，非法获利共计人民币1600元。经查，涉案银行卡转入非法资金共计3566173元，查实涉嫌诈骗资金共计人民币1245630元。

【裁判结果】

法院经审理认为，被告人孙某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍帮其注册公司、办理对公账户，并将对公账户出借给他人使用，情节严重，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。鉴于孙某具有自首、认罪认罚、退赔退赃等情节，对其判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万四千元，没收退缴的违法所得，上缴国库。

【以案说法】

相较于个人账户，企业对公账户转账额度大、限制小，资金流量大、流转频繁更不易被监测，且一旦被诈骗分子利用将具有更强的迷惑性，更容易让人上当受骗。为此提醒广大群众，要提升法律风险意识，不可贪小利随意买卖、出借、出租营业执照、对公账户，也不要使用对公账户为他人转账、提现，避免走上违法犯罪的道路。

案例三：张贴引流广告

【案情回顾】

2023年6月至12月，被告人王某、李某、盛某在明知上线利用信息网络实施违法犯罪行为的情况下，仍伙同他人在烟台、青岛等地张贴印有色情内容的引流小广告。经查，王某、李某、盛某分别接收上线佣金人民币55762.08元、17517元、39553.97元。

【裁判结果】

法院经审理认为，被告人王某、李某、盛某明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供帮助，情节严重，其行为均已构成帮助信息网络犯罪活动罪。鉴于王某、李某、盛某具有自首、坦白、认罪认罚、追赃、预缴罚金等量刑情节，对其判处七个月至一年一个月不等的有期徒刑，并处罚金，没收退缴的违法所得，上缴国库。

【以案说法】

“贴纸小广告”充满套路，不仅有可能落入诈骗分子的陷阱，还有泄露个人信息的风险隐患。日常生活中，发现“贴纸小广告”要保持高度警惕，及时通过正规途径举报，不要心存侥幸心理，点击、扫描来路不明的网站链接、二维码，使用非正常渠道下载的App，更不要接受此类“推广任务”，避免遭受财产损失，成为电信诈骗分子的“工具人”。

案例四：出租出借出售银行卡

【案情回顾】

2023年1月12日，被告人王某以盈利为目的，在明知他人利用其银行卡从事违法犯罪活动的情况下，仍将其名下银行卡通过邮寄方式转借给他人用于违法犯罪活动。经查，涉案银行卡转入违法资金共计人民币1861683元，转出违法资金共计人民币1861683元，查实涉及电信网络诈骗资金共计人民币769035元。王某非法获利人民币800元。

【裁判结果】

法院经审理认为，被告人王某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供帮助，情节严重，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。鉴于王某具有自首、自愿认罪认罚、退赃、预缴罚金等情节，对其判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万三千元，没收退缴的违法所得，上缴国库。

【以案说法】

当前，出借、出租、出售银行卡已经成为帮助信息网络犯罪活动的主要方式，“断卡截流”成为帮信犯罪的打击重点。2019年，中国人民银行、公安部已联合发文，对出租、出借、出售和购买银行卡、账户的个人实施惩戒。广大群众要提高金融安全意识，妥善保管银行账户信息，不要随意向他人出租、出借、出售银行账户，否则可能成为电信诈骗、洗钱等犯罪活动的“帮凶”，并因此被追究刑事责任。

来源：整理自网络

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