4.15全民国家安全教育日 | 预防洗钱犯罪，守护国家安全

恐怖主义融资是国际恐怖组织资金来源的重要渠道之一。包含制造、贩运麻醉药品、精神药物等活动，极大地威胁了该地区的国家安全和社会稳定。恐怖主义融资是为了掩盖其财产的来源。

在“4.15全民国家安全教育日”来临之际，一起了解洗钱和恐怖融资的危害，预防洗钱犯罪，守护国家安全！

一、什么是“恐怖融资”和“反恐怖融资”？

恐怖融资：

恐怖融资可以理解为恐怖组织或恐怖分子占用、募集、使用资金或其他财产的行为，也可以是他人用资金或者其他资产协助的行为。恐怖分子主要通过从事贩卖毒品、敲诈勒索、绑架和武装抢劫等犯罪来募集资金，然后用这些资金来开展恐怖活动。

反恐怖融资：

反恐怖融资是指打击恐怖融资的行为。通过打击恐怖融资，我们可以切断恐怖活动的资金来源，从而削弱、遏制恐怖活动。根据《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》的规定，恐怖融资是一种犯罪行为，任何国家均有义务对其进行打击。

二、恐怖融资如何募集资金？

（1）通过慈善机构募集资金

一是恐怖组织可能会利用慈善组织的资金监控漏洞盗用或骗取慈善资金；

二是恐怖组织通过对慈善组织分支机构的渗透，利用机构中某些雇员对恐怖组织的同情和支持，通过慈善组织募捐的方式将资金转移至恐怖组织；

三是恐怖主义可能已经控制了某个慈善组织，致使该慈善组织整体参与到恐怖融资中。

（2）通过合法经营募集资金

在部分不需要正式的职业资格（如相关资格证书），并在创业期不需要大量投资的行业或领域，恐怖融资风险相对较高。

（3）通过自筹资金筹集资金

在某些情况下，恐怖组织从内部获得收入来源，包括成员家庭收入和其他犯罪收入来源等。

三、参与恐怖融资有什么严重后果？

《中华人民共和国刑法及修正案》第一百二十条【组织、领导、参加恐怖组织罪】组织、领导恐怖活动组织的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产，积极参加的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；其他参加的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，可以并处罚金。

第一百二十条之一【帮助恐怖活动罪】资助恐怖活动组织、实施恐怖活动的个人的，或者资助恐怖活动培训的，处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。

第一百九十一条【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

(一) 提供资金账户的；

(二) 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

(三) 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

(四) 协助将资金往境外的；

(五) 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

四、关于反恐怖融资我们应该怎么做？

（1）配合识别

主动配合金融机构完成客户身份识别，包括提供真实有效的身份证件、据实告知交易目的、及时更新预留信息等。

（2）风险意识

积极培养自我风险防范意识，不出租、出借账户、U 盾，不用自己的账户替他人提现，防止他人盗用身份从事非法活动。

（3）勇于举报

对于所发现的涉恐融资行为勇于举报，及时切断资助犯罪行为的经济来源和渠道，维护社会正义。

来源：整理自网络

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