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3.15国际消费者权益日 | 小心身边的“洗钱刺客”

2024年03月08日 15:51 来源:

随着当今社会的进步,科技的发展,洗钱活动也变得越来越隐蔽,以及“多样化”。在“315国际消费者权益日”来临之际,共同“警惕洗钱陷阱,保护自身权益”,了解反洗钱,守好钱袋子,同时履行好个人反洗钱义务。



一、什么是“洗钱”?

洗钱,是掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。简单地说,洗钱就是将非法收入及其收益合法化的犯罪行为。



二、什么是“反洗钱”?

反洗钱是为了预防洗钱等违法犯罪活动,依法采取相关措施的行为。这些行为包括客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告以及依法进行的反洗钱检查、调查等活动。



三、常见的“洗钱陷阱”有哪些?

1、兼职刷单

“码商”,是指专门利用个人收款码帮助各种网络违法犯罪活动代收款的犯罪群体。对于普通人来说,码商是最容易误入的陷阱。码商头目多通过招募在校学生、宝妈等希望利用空闲时间赚钱的人来发展下线,招募时谎称是做刷单、客服等职务,或是直接将一些亲戚朋友“拉下水”,称“可以赚外快”。


2、出售身份证、银行卡、手机卡

很多人因为阅历不足、识人不明,风险意识缺乏、法治观念淡薄等原因,售卖银行卡和手机卡,沦落成“工具人”甚至“卡头”、“卡商”,成为电信网络诈骗犯罪的帮凶,走上违法犯罪的道路。


3、地下钱庄

地下钱庄是一种非法的金融组织,助长贪腐、走私、贩毒、赌博、骗税、诈骗等多类犯罪。从事非法买卖外汇业务的人会把自己标榜为“促进国内进出口行业发展,帮助企业参与国际竞争,弥补国家外汇管理不足,为人民币全球化出一份力的青年才俊”,从事非法借贷业务的会把自己包装成“加强资金流动,盘活闲散资金,帮助企业发展,快速解决企业需要的金融专业人士”,然后以此吸引别人加入。


4、虚拟货币

虚拟货币体现为一串字符和数字,可点对点发送,具有可匿名、追踪难、交易便捷等特点;我国明确禁止虚拟货币发行融资和兑换活动,但由于其他国家和地区默许虚拟币流通,虚拟货币与全球货币可自由兑换,方便跨境清洗资金,成为洗钱工具。



四、普通人如何助力“反洗钱”?

洗钱手法纷繁复杂,金融消费者一定要守住道德底线,坚决不能成为“洗钱”环节中的一份子。

1、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受国家严格监管,履行反洗钱义务,对客户和机构自身负责。地下钱庄、非法网络支付、非法跑分平台等非法机构逃避监管,不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。


2、不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码

身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码不仅是您进行交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。出租或出借可能会产生以下后果:

他人盗用您的名义从事非法活动;

协助他人完成洗钱和恐怖融资犯罪;

您可能成为他人金融诈骗犯罪的“替罪羊”;

您的诚信状况受到合理怀疑;

您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损;


3、不要用自己的账户替他人提现

提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。


4、勇于举报洗钱行为

我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动。同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。



来源:整理自网络


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