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金融3.15 | 深化“断卡”行动,守护“钱袋子”

2024年03月07日 11:28 来源:网络

近期不法分子诱导客户至银行网点开卡、开通非柜面交易等情况高发,为保障客户的信息、财产及资金安全,维护客户的切身利益,银行对个人账户开户、开通非柜面交易限额、资金进出等环节加强了审查,以制止消费者不经意间的触犯法律。



一、案例分享

案例一:

小B到银行柜台申请开通手机银行,银行工作人员通过查询发现手机银行已开通,且限额已设置为日累计付款限额100万元,年累计限额5000万元,日付款笔数99笔且已自助注册开通手机证书。经过深入查询得知,小B的身份、卡内资金余额等情况与手机银行限额不匹配,疑似出租、出借账户。


案例二:

小C收到银行的短信告知帐户被限制非柜面交易。小C到网点咨询账户限非柜面交易的原因。交谈中银行工作人员发现小C使用POS机进行信用卡套现,小C表示是生意往来。网点工作人员告知客户如果是生意往来,是否有采购协议等材料作为补充材料,小C表示没有。疑似出租、出借账户。



二、案例分析

不法分子常常通过利益诱惑部分人群上当,出借、出售自己的银行卡、个人信息等实施诈骗行为。



三、关于“断卡”行动

断卡包括:

银行卡方面:包括涉嫌违法犯的个人银行卡、对公账户及结算卡,同时还包括非银行支付机构账户,即微信、支付宝等第三方支付。

电话卡方面:包括涉嫌违法犯罪的三大运营商的手机卡,虚拟运营商的电话卡及物联网卡。


可能后果:

1、对出租、出售、出借 购买银行卡的,暂停5年内银行账户非柜面业务和支付账户所有业务,不得开立新账户;

2、对买卖电话卡的单位或个人,将采取5年内只保留1张电话卡且不得办理通信产品新入网业务的惩戒措施;

3、中国人民银行将相关信息录入金融信用基础数据库,违法违规记录到个人征信报告,将在一定时间内影响相关人员的货款和信用卡申请;

4、出售、出租、出借个人名下银行卡及电话卡,被他人用于违法犯罪,可认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪的,将依法追究法律责任。



来源:整理自网络


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