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“断卡”升级,多家银行卡管理趋严

2022年09月19日 11:39    来源:

    为防范电信诈骗、反洗钱风险,近日各大银行加强了“断卡”行动力度:持续加大对银行卡的监管,大额现金的管理、账户余额较低、异地用卡、频繁交易、信息不全等也成为本轮银行卡封控的重点。


一、银行卡管控加强

    针对的是可能涉及非法买卖、出租、出借银行卡,为电信网络诈骗提供转账洗钱服务的账户,银行会对其进行锁定,但只要账户不存在问题,持卡人可在全国任何一家网点解除锁定,并不会影响正常使用。

    本轮断卡行动除重点打击网络赌博、电信诈骗、虚拟货币、洗钱等违法犯罪行为外,账户活跃度低、可能存在异常的交易、信息不全等也成为本轮银行卡封控的重点。今年以来,多家银行对“睡眠账户”的排查进行了升级,以往账户余额为零可能才会被银行归为“睡眠账户”,而此次则是账户余额低于10元也将有可能被纳入“睡眠账户”之列。

    如果银行卡存在异常大笔资金进账后快速转出,疑似洗钱;多次凌晨大额消费,疑似赌博;多次整数金额线上扫码支付,疑似线上赌博下注;虚拟币交易;风险交易的关联方等都会发生银行卡被冻结的可能。



二、严管趋势仍将持续

    自2020年10月份“断卡”行动以来,随着‘断卡’行动打击范围不断扩大,金融机构、第三方支付机构等多方联动从多方面开展工作的趋势已经形成。一是清理整治涉诈的银行账户;二是加强网络技术反制,封堵涉诈网址链接;三是切实加强源头治理,严防涉诈人员外流作案,严防形成诈骗窝点,清除涉诈黑灰产业链条。

    作为个人,银行卡持卡人一定要保护好自己的个人隐私,不轻易填写可疑表单以免泄露个人隐私,不参与出借账户等行为;对于持有多张银行卡的持卡人,可定期梳理个人名下银行账户,主动对长期不使用的“睡眠账户”及时注销,降低相关风险。



来源:证券日报


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