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警惕“高额返利”!

2022年08月01日 14:55    来源:

天上不会掉馅饼

高额返利背后或藏非法集资陷阱

以案说法,警惕“消费返利”骗局



一、案例详情

2021年6月,许某等人合伙开立门店,未经有关部门依法批准,通过召开产品推介会、赠送礼品等方式,公开宣传购买会员可在一定期限内收回本金并获得高额利润。购买会员数量越多、等级越高、返利越多,且门店通过每介绍一人购买会员给予人民币1280元奖金的方式,鼓励老会员推荐新会员。同时,许诺老会员可以兑换其商城礼品或参加免费旅游,非法吸收公众存款。

同年9月,门店停止兑换购物券;10月,门店全线瘫痪停业,人去楼空。截至案发,500余名中老年人共计损失资金7000余万元。



二、案例详情

不法分子借用实体门面包装,将非法集资与直销、会销结合在一起。借助实体产品销售,放长线钓大鱼,前期实施兑换积分同时足额返利,让客户尝到“甜头”,达到口口相传快速发展新客户的目的。再许诺以高额回报、定期回本、免费旅游等方式鼓励老会员发展下线,进一步扩大非法吸收公众存款规模。不法分子以直接返利来掩盖其非法集资事实,靠以高额回报、高额返利发展下线维持经营,一旦发现异常或非法集资达到一定量后,马上卷钱跑路。让很多拿养老金、贷款等参与的投资人蒙受损失。

近年来,一些不法分子以“购物返本”“消费等于赚钱”“你消费我还钱”为噱头,承诺高额甚至全额返还消费,以此吸引消费者、商家投入资金。此类“消费返利”不同于正常商家返利促销活动,存在较大风险隐患。



三、防范提示

冷静识别“消费返利”陷阱,远离非法集资,要做好“两看一问一学”。

两看:一是要看看返现比例。正常的消费返现比例不会太高,毕竟商家还要赚钱。而“高额返现”本身不具有持续的可操作性;二是要看返现有无时间差。正常的消费返现,一般是当场兑现或者未来几天内兑现,返现和消费行为之间基本不存在时间差,而“高额返现”不会当场兑现,而是承诺在未来相当长的一段时间内,逐步按比例返还,和消费行为之间存在较长的时间差,这样就留下了操作空间。

一问:面临消费、投资选择时,时刻保持警惕,一定要多向子女、亲戚、朋友、政府相关部门等多方打听了解,要坚信天上不会掉馅饼,自觉抵制非法集资。

一学:增强自身识别、防范风险意识和能力,借助身边喜闻乐见的媒介,加强对金融知识的学习了解,远离非法集资。



来源:案例收集自网络


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