品牌吉祥物:小付
新闻中心 > 正文

反洗钱宣传|共同参与打击洗钱

2022年01月10日 19:06    来源:

一、反洗钱基础知识

1洗钱的概念

洗钱,是指将毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

2洗钱的危害

洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪,为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供方便,为犯罪活动提供资金支持洗钱助长和滋生腐败、败坏社会风气,导致社会不公洗钱活动损害经济体正当权益,破坏市场竞争环境,损害市场机制有效运作和公平竞争洗钱活动破坏金融机构稳健经营基础、加大了金融机构法律和运营风险。

3洗钱的常见形式

化名存款或购买保险、股票、基金、金融理财产品洗钱通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保、满期等合法形式回收账款通过频繁的证券期货交易洗钱异地套取大额现金洗钱通过地下钱庄洗钱;骗税洗钱。

 

二、如何保护自己的合法利益

1请主动配合金融机构进行身份识别

1身份证到期更换时,请及时通知金融机构进行更新

2请如实填写您的基本身份信息

3请配合金融机构核验您身份证件的真实性

4请回答金融机构工作人员的合理提问

2保管好自己的身份证件,出租出借身份证件可能会产生下列后果

1被他人借用您的名义从事非法活动

2涉嫌协助他人完成洗钱、恐怖融资或逃税等违法犯罪活动

3成为他人进行金融诈骗活动的替罪羊”;

4您的诚信状况将受到怀疑,会降低您未来获得金融服务的可能性。

3请不要出租或者买卖自己的帐户、银行卡和U盾,防止被不法分子利用进行洗钱或从事恐怖融资活动。

4请不要用自己的帐户替他人转帐、提现,为不法分子洗钱提供便利。

5不要为身份不明的人员代办金融业务,如代理开户、代办开卡、代办取现或转帐等。

6不要受高额回报利诱,参与或使用非法金融服务,如非法集资、地下钱庄等。

7不轻信陌生电话和网上诱惑,警惕电信诈骗和网络洗钱陷阱。凡是要您提供银行卡、密码、帐号、交易码等信息,以各种理由让您转款到所谓安全帐户指定帐户的,都是诈骗行为。

相关新闻

Copyright@2004-2022 shfft.com 上海付费通信息服务有限公司 版权所有