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反洗钱宣传|提高反洗钱意识

2021年09月13日 11:53    来源:

一、什么是洗钱?

根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

 

二、什么是洗钱罪?

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:

1、提供资金账户的;

2、将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

3、通过转账或其他支付结算方式转移资金的;

4、跨境转移资产的;

5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

 

三、洗钱活动有哪些途径或方式?(不完全列举)

1通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;

2通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;

3利用现金交易和经济环境,掩盖洗钱行为;

4利用别人的账户提现,切断洗钱线索;

5利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;

6设立空壳公司,作为非法资金的中转站

7通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;

8通过购买彩票进行洗钱;

9通过购买房产进行洗钱;

10通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

 

四、谁是反洗钱的受害者?

洗钱为犯罪活动转移、掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,致使社会的不公平。洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益,损害市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动会严重破坏金融机构的稳健经营,加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁

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