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“断卡”行动|你对“断卡”了解多少?

2021年03月01日 14:43    来源:
 

诈骗、赌博、洗钱等犯罪活动,离不开“资金流”和“信息流”两大要素,其最重要的载体则是银行卡和手机卡。犯罪分子为实行犯罪活动并逃避打击,催生了买卖、租售相关账户资料的黑色产业链。

20201010日,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国范围内开展“断卡”行动,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。

关于“断卡”,你了解多少?

一、“断卡”行动中的“卡”是指哪些卡?

1、手机卡

既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡,也包括虚拟运营商的电话卡,还包括物联网卡。

2、银行卡

既包括个人银行卡,也包括对公账户及结算卡,同时还包括非银行支付机构账户(如微信、支付宝等)。

二、为什么要进行“断卡”行动?

1、危害巨大

“实名不实人”的“卡”,很可能被用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪。

2、时机成熟

20169月开始,公安部、工信部、人民银行以及最高检、最高法等出台了多个关于打击治理电信网络新型违法犯罪的文件、法律解释。

三、“断卡”行动有哪些举措?

主要采取打击、整治、惩戒三大举措。

1、打击以下四类对象

1)开卡团伙:利用管理漏洞为大批量开卡提供便利的“内鬼”;

2)带队团伙:诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙;

3)收卡团伙:主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙;

4)贩卡团伙:接收“卡”,并层层贩卖赚取差价的人员。

2、整治重点地区和重点行业

1)重点地区:“涉案”两卡的开办地、户籍地;“涉案”两卡的中转地。

2)重点行业:金融行业,主要包括各银行网点、第三方支付机构等;通讯行业,三大运营商、虚拟运营商,也包括代理、线上渠道等。

3、惩戒“两卡”违法失信人或单位

对出租、出售、出借、购买银行卡的,暂停5年内银行账户非柜面业务和支付账户所有业务,不得开立新账户。对电话卡的惩戒,工信部尚无统一规定。

四、相关法律法规

根据中华人民共和国最高人民法院、最高人民检察院发布《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》,出售、出租、出借银行卡或支付账户给犯罪分子使用,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,如果情节严重,可处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

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