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反洗钱案例(二):揭秘网络炒汇骗局

2020年10月19日 15:32    来源:
 

大家常说的网络炒汇又被称为“外汇保证金交易”,并不是什么新“玩法”。早在上世纪90年代初,在广东、深圳、北京等地就曾呈现过一股外汇保证金交易热,随后很快被叫停。叫停的起因一方面是缺乏监管,另一方面是投资者对这项业务一知半解,很多个人和机构损失惨重。从那时起,这一业务被监管机构认定为违法行为,交易不受法律保护。
直到目前,这种类型的交易也没有合法化。只是如今这类平台更为荫蔽,有的是在微信朋友圈“拉人”,有的则隐藏在手机应用软件中。外汇保证金交易属于金融业务,依法应取得金融监管部门批准,但我国目前并没有法律法规明确允许该交易。
现如今金融证券市场,每一个投资者都想从中得利,有的投资者甚至为了快速赚钱铤而走险,结果落入有心者精心编造的圈套中,得不偿失。

案例1:电话销售员

先生您好,您最近的股票做得怎么样?有一天下午,我接到了一个问候电话,而此前几天,我的股票刚忍痛清仓。 这个电话持续了将近20分钟,而对方也从电话的问候,变成了电话鼓励,介绍我炒外汇,当时我其实拒绝了,不过在对方软磨硬泡下让她加了我的微信,接下来的几天就是每天给我嘘寒问暖,时不时发一些高收益图,说全是最近一个月在平台入金客户盈利图,期间又是给我打了好多电话,保证我盈利,甚至还说亏了算平台的,赚了算我的,只要我来他们平台投资就给我安排一个最资深的黄金分析大师带我操作,我也是比较谨慎,犹豫了一段时间,经过对方各种利诱套路,我开始心动了,想把股票亏损的钱赚回来也好给家人一个交代,然而噩梦就这样开始了。

案例2:网上搜索炒汇文章并加老师

加了这类人之后,他会频繁向你提问,比如“做的怎么样?”“多少资金在操作?”先通过了解你的财力来制定骗你的计划。之后的常见套路包括:每天发盈利截图朋友圈,当你还在犹豫的时候教你做单,带你先赚钱后合作。但是只要你开户入金就会慢慢发现,前面几单小盈利往后就开始赚小亏大,再者就是让你重仓操作告诉你这单可以赚回亏损甚至扭亏为盈,当你资金越来越少或者风险率很高时让你加资金进来抗住爆仓风险,殊不知你加再多资金都是徒劳。

案例3:直播间观看直播

做任何投资都想找一个懂行的人来指点你,长期关注某一个老师看他直播,当你还在观望的时候他们都很厉害,绝大部分直播外汇喊单都是在盈利,然后公屏上会显示恭喜某某开户入金多少万美金,然后会说恭喜谁谁跟上操作几天实现翻仓大幅盈利,公屏上又会出现那些赚钱的人说都是老师厉害这类吹捧。其实你不知道的是这些人都是水军,只要你想赚钱就会被这样的有心之人设下陷阱。

案例分析:

以上几个案例都有一个共同点,那就是抓住你的弱点,先让你看到有利可图直到你深陷其中不能自拔。互联网上各种理财项目名目繁多、鱼龙混杂,如果不加以分辨,就很可能落入“网络炒汇”的陷阱。如何进行自我保护呢?

1、一定不要相信那些所谓高额回报、投资小可以赚快钱的项目。加入一些陌生的QQ群或微信群时,不要轻易泄露个人信息;

2、在投资过程中,对于相关平台和公司的资质,一定要仔细查验;

3、在选择投资公司时,应当首先查看资质以及有没有合规的监管,同时外汇也是一个高风险产品,长期盈利肯定不现实,必须根据自己的经济能力合理控制风险,这样才能避免落入圈套。

如果您被骗,请保留好相关证据,达到以下几点基本上都是可以追回的:

1、相关聊天记录;

与分析师或代理商或喊单人员的聊天记录是最基础的证据。因为这类证据能够充分反映我们受骗者受骗的整个过程,相关分析师或代理商在聊天过程中产生的违法违规的地方,能够在聊天记录中得到充分反映。通常而言,相关的外盘都不允许会员单位或代理商进行喊单,但事实上很多会员单位或代理商都存在喊单的情况,这是违规的。有的还存在代客理财的情况,这更是违规的。实践中遇到的问题是,这类证据很多当事人只有部分或全部删除了,导致关键证据缺失,无法形成有效的证据链。当然没有了这类证据,不代表不能维权,仍然可以维权,只是维权难度会高一点而已。

2、相关交易记录;

投资者或受骗者在交易软件上的整个交易过程,都能在交易记录中得到反映,这份证据能够证明在交易所或平台交易资金损失的过程,只要能够登上相关的交易软件,此交易记录基本都能够下载下来。但实践中,许多受骗者无法取得相关交易记录,主要是因为无法登录交易软件,有的交易记录已经被平台删除,也是部分原因。交易记录也是关键证据,在维权过程中也是很重要的,因为这是证明平台非法交易的证据。

3、相关银行出入金记录;

此类证据是投资者或受骗者自己银行账户的出入金情况,能够反映受骗者投入的资金情况,以及出金情况,两者之差基本就是投资者的全部资金损失。这类证据受骗者基本都能保存,只需要去银行打印一下银行流水即可。

4、平台还在运作,还没有跑路;

5、交易操作在一年以内;

6、投资外汇指数,个股期权,恒指期货,黄金白银,股票配资等其他产品都可以维权追回。

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